光大银行新设首席风险官！由20余年“老将”出任

2月24日，光大银行发布公告称，董事会同意聘任马波为首席风险官。马波的首席风险官职务自其任职资格获国家金融监督管理总局核准之日起生效。南都湾财社记者了解到，这是光大银行首次设立首席风险官一职。

值得一提的是，去年以来，光大银行频“吃”罚单，暴露出该行在合规管理上或存在一定漏洞。未来，光大银行是否会再设置首席合规官一职目前尚不可知。有专家对南都湾财社记者表示，首席风险官和首席合规官的工作职责各有侧重，随着《金融机构合规管理办法》于今年3月1日起实施，未来越来越多银行可能会同时设置首席风险官和首席合规官两个职位。

首设首席风险官一职 此前风险责任人年薪超200万

简历显示，马波在光大银行工作已有26年，是名副其实的“老光大人”，拥有较为丰富的风险管理经验。

其于1999 年加入光大银行，历任总行稽核部副处长，信贷控制部（后更名为风险管理部）处长，风险管理部总经理助理、副总经理、副总经理（总行部门总经理级）兼巴塞尔新资本协议办公室主任、智能风控中心总经理，信用卡中心党委书记、副总经理（总行部门总经理级），风险管理部总经理兼信用卡中心副总经理。

目前，马波任光大银行光大金融研究院/博士后工作站院长、风险管理部总经理兼智能运营中心总经理。

2月21日，马波以光大金融研究院院长身份出席了一场“论道耐心资本”的活动。在活动上，他表示，银行业作为金融体系的基础支撑，可以积极发挥资金主渠道和金融服务商的优势和作用，不断丰富创新产品和服务体系，特别是要提升对于知识产权、数据资产等新兴要素的识别评估、融资支持和风险管理能力。一方面，通过个人养老金、理财产品等积极稳健参与资本市场投资，拓宽耐心资本来源；另一方面，做好债权融资以及综合金融服务，形成对耐心资本的有效联动和有力支撑。

马波。

南都湾财社记者了解到，首席风险官为光大银行新设的职位。

光大银行官网信息显示，目前，其高管团队中尚无首席风险官一职，但设有“风险责任人”，由副行长杨兵兵于2021年10月起担任。

2023年财报显示，杨兵兵的税前薪酬为166.22万元。此外，光大银行去年12月发布的2023年度报告补充公告显示，杨兵兵2023年度税前薪酬“其余部分”为81.24万元。也就是说，在补发后，杨兵兵2023年的全部税前薪酬为247.46万元。

去年以来该行频“吃”罚单 尚未设置首席合规官一职

值得一提的是，虽然设立了首席风险官，但光大银行目前仍未设置首席合规官。

去年以来，光大银行频“吃”罚单，暴露出其在合规管理上或存在一定漏洞。

南都湾财社此前报道，去年光大银行共收到47张罚单，罚金合计3150.77万元，违规“重灾区”在贷款业务上，包括贷款“三查”不到位、违规发放项目贷款、个人贷款资金违规流入证券市场、存贷挂钩、贷款数据失真等。

今年1月份，光大银行又领千万元级别的巨额罚单。因为违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反人民币流通管理规定等11项违法行为，其被央行没收违法所得201.77033万元、罚款1677.06009万元。同时，时任光大银行法律合规部副总经理兼反洗钱管理中心总经理于某一等12名员工被罚款1万元至18万元不等。

2月份，光大银行上海分行又因为员工行为管理严重违反审慎经营规则被罚150万元，5名员工或被禁业、或被罚款警告。

去年12月份，为提升金融机构依法合规经营水平，金融监管总局印发《金融机构合规管理办法》，其中明确提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。

南都湾财社记者了解到，目前金融机构多设置有首席风险官，但设置首席合规官的机构并不算多，部分金融机构的合规工作由首席风险官兼管。

资深金融监管政策专家周毅钦对南都湾财社记者表示，首席合规官和首席风险官的工作职责各有侧重，也有一定的交叉协作。首席合规官负责制定、实施和监督金融机构的合规政策，确保业务活动符合法律法规和金融监管部门的要求。首席风险官负责全面风险管理，统筹整体风险管理框架的制定与实施，例如信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等各类风险。

“总的来说，首席合规官更侧重于合规风险，即金融机构是否遵守法律法规和监管要求，属于事前可预防性的工作。首席风险官更关注于全面风险，即金融机构所面临的各种表内外风险，侧重于全生命流程的风险识别、分析和处置工作。”周毅钦说道。

他认为，随着《金融机构合规管理办法》于今年3月1日起正式实施，未来越来越多银行可能会同时设置首席风险官和首席合规官两个职位。

采写：南都湾财社记者 刘兰兰