创同业之最！交银理财因产品信披不规范等，被罚1750万

交银理财收同业历史最大罚单。近日，金融监管总局行政处罚公示，交银理财因理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等，被罚1750万元。

据金融监管总局官网信息，自2022年5月，原银保监会对银行理财子公司开出首张罚单以来，银行理财子公司及相关人员共收到18张罚单，涉及14家银行理财子公司。交银理财上述罚单创下了银行理财子公司被罚金额之最；2023年11月，兴银理财因理财产品之间进行利益输送等八项违规同样收到千万罚单，被罚1240万。

产品信披等违规

交银理财收同业最大罚单

2月8日，据金融监管总局公示，交银理财因理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等，被罚1750万元。

公开信息显示，交银理财成立于2019年6月，是首家在上海成立的理财子公司，是交通银行的全资子公司。

据财报，截至2024年6月末，交银理财发行的理财产品余额1.46万亿元，较上年末增长 18.5%，规模在六大国有行理财子公司中排名第五；公司总资产136.3亿元，净资产132.6亿元。2024年上半年，交银理财实现净利润7.1亿元，同比增长19.4%，净利润在同期披露数据的23家银行理财子公司中排名第十。

2019年5月，国内首家商业银行理财子公司成立，至今国内已有32家银行理财子公司开业。据金融监管总局官网信息，自2022年5月，原银保监会对银行理财子公司开出首张罚单以来，截至2025年2月11日，银行理财子公司及相关人员共收到国家金融监督管理总局系统18张罚单，涉及14家银行理财子公司。

被罚的14家银行理财子公司包括6家国有行理财子公司——工银理财、农银理财、中银理财、建信理财、交银理财、中邮理财；5家股份行理财子公司——光大理财、兴银理财、招银理财、平安理财、信银理财；2家城、农商行理财子公司——杭银理财、渝农商理财，以及1家合资理财子公司——汇华理财。其中，建信理财、中银理财、杭银理财两次被罚，被罚次数最多。

南都·湾财社记者注意到，多数银行理财子公司被罚金额在数百万级别，交银理财上述被罚金额创下了银行理财子公司被罚之最；此外，2023年11月，兴银理财因理财产品之间进行利益输送、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标等八项违规被罚1240万，被罚金额位列第二。

理财行业监管趋严

多项违规指向信披、底层资产管理等

记者注意到，金融监管总局官网公示的18张罚单中10张披露于2024年，罚款合计4360万元，占银行理财子公司历史被罚金额超50%，行业监管趋严趋势较为明显。

2024年6月，金融监管总局官网密集披露了6家银行理财子公司罚单，包括招银理财、信银理财、平安理财、建信理财、中银理财、渝农商理财分别被罚850万元、750万元、650万元、400万元、250万元、110万元。

渝农商理财工作人员曾向记者称，2024年6月该公司收到的罚单涉及的违规行为发生于2020年，处罚属于倒查四年前，目前已整改。

经记者梳理，上述18张罚单涉及的违规行为多数指向了底层资产管理和产品信息披露。被罚的银行理财子公司涉及的底层资产管理违规包括“公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%”“全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%”“开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标”“理财产品与所投资资产的风险等级不匹配”等。

信披违规内容涉及“投资资产相关风险信息披露不到位”“理财产品信息披露及销售管理不规范，信息登记及数据报送不准确”“理财产品净值未及时反映底层资产风险”“理财产品信息登记不及时”“理财产品投资资产信息登记不规范”“未按规定披露理财产品净值”等。

事实上，与公募基金相比，理财产品信息披露不够完善的问题一直受市场关注。银行业理财登记托管中心（下称理财登记中心）发布的《中国银行业理财市场年度报告（2024）》显示，2024年，理财登记中心正式推出信息披露文件分发服务，进一步提升信息披露工作质效。

理财登记中心表示，通过全国金融标准化技术委员会申报《理财业务和理财产品信息披露》推荐性金融行业标准，已完成前期起草、征求意见和审查投票，现已进入最终的报批阶段。下一步，理财登记中心将按照金标委要求持续推进标准报批程序，力争早日发布。

采写：南都·湾财社记者 黄顺威