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浙商银行广州分行:聚焦十大场景,全图景满足科创金融需求



近年来,浙商银行广州分行积极发挥金融正向正行力量,持续加大对科技型企业的融资支持力度,持续提升科技金融服务质效,助力地区培育新质生产力。

经过多年实践,浙商银行聚焦科创企业十大金融服务场景,迭代推出16大科技金融系列产品,以“全周期、全链条、全方位”综合金融服务体系支持科技创新;以全图景方案赋能人才培育与科技创新,逐步形成了特点鲜明的“以人才银行为底座的科技金融服务体系”,得到了社会广泛认可。

今年,浙商银行广州分行聚焦广东地区,通过多部门走访对接,参与多场金融赋能科创专场推广活动,深挖科技金融场景需求,赋能企业发展迈入“快车道”。


2024年7月,浙商银行广州分行作为活动特别支持单位,助力广州市“一月一链•一起益企”系列活动暨专精特新企业投融资路演启动仪式成功举办。

率先打造“人才银行”金融服务品牌 升级科技金融全图景服务方案

近年来,浙商银行以“一流的商业银行”愿景为统领,举旗善本金融,全面做好科技金融大文章,逐步形成了特点鲜明的“以人才银行为底座的科技金融服务体系”。

早在2016年,浙商银行就推出了全国首个以高层次人才作为精准服务对象的“人才银行”金融服务品牌。据浙商银行广州分行介绍,该行创新性地以“人力资本”作为授信额度核定的重要依据,在业内率先为高层次人才作为创始人和主导者的科技型企业提供“人才支持贷”和“人才成长贷”专属贷款产品。

浙商银行广州分行通过走访广州市海珠区政府、广州市委组织部人才办、江门市人社局等,实现对接,在江门市人社局落地了首个“人才银行”政府渠道。据了解,截至2024年9月末,浙商银行已服务国内外院士40位、国家级人才600余位、省部级人才1200余位。

以人才银行服务为基础,浙商银行进一步扩大服务范围,以全图景方案满足科创企业多样化金融需求。

浙商银行广州分行表示,针对科技型企业中小企业居多、发展阶段不一、需求多样化的特点,浙商银行聚焦科技型企业从创立、取得订单、引入创投、IPO上市等十大金融服务场景,迭代推出“人才支持贷”“科创共担贷”“科创银投贷”“专精特新贷”等16大科技金融系列产品,打造全生命周期金融服务体系,满足企业不同成长阶段多元化金融需求,实现对企业全周期赋能。

通过打造全生命周期金融服务,强调“支早支小”陪伴科技型企业成长,浙商银行服务科技型企业有1/4都成长为“专精特新”等优质企业。2023年,浙商银行陪伴53家企业实现A股上市,占全年新上市企业的17%。今年以来,浙商银行已陪伴16家企业实现上市、56家企业进入上市辅导。

构建优势互补的专业服务生态圈 以金融智慧助力科创企业迈入发展“快车道”

浙商银行创新性提出了“金融顾问综合化服务科技型企业新模式”,通过金融顾问这个“1”,链接起担保机构、券商、保险、创投、基金、律所、知产、创业孵化等各类专业机构,形成服务科企的“N”种合力,助企解决在发展过程中的各类问题,促进“科技-产业-金融”良性循环。

据了解,“浙商银行科技金融综合服务生态圈”在2023年12月“科技金融服务发布会”上正式成立。

通过多方合作,为企业发展保驾护航同时,浙商银行引入了多方风险共担模式,平衡小微企业融资可得性和风险防控。浙商银行积极引入政府补偿基金、担保公司等合作机构,共同构建“多方风险共担机制”,为科技型企业提供信用贷款等融资服务。

目前浙商银行已与全国80多家合作机构建立风险共担模式合作,共同推进科创共担贷服务。浙商银行广州分行走访了广州市担保、省担保、中盈盛达担保等,并建立了良好合作关系。

此外,由于大部分科技型企业是专注于产业链某一领域和环节的中小企业,依托科创企业所在的供应链,浙商银行广州分行以特色化供应链金融服务畅通科技型企业融资,并撮合科技型企业业务订单、扩大科技型企业产品销售,推动产业链稳链固链。

据浙商银行广州分行介绍,针对企业有订单缺资金的情况,该行推出了供货通、应收通、订单通、销售通“四通”供应链金融数智化服务模式,实现全链条、全场景、全产品供应链金融服务。

针对企业有资金缺订单的情况,浙商银行搭建供应链平台,充分利用浙商银行在供应链领域多年探索积累的客户资源,帮助企业获得更多订单。

针对企业订单生产过程中用电用气用水等场景,浙商银行探索创新场景化融资产品,推出“电费证”“焦煤证”等产品,支撑企业更好生产订单、降低生产成本。

截至2024年9月末,浙商银行已服务人才、科创企业超20000户,提供融资余额超3300亿元,科技金融服务持续拓面;2023年至今,新批公司授信客户中科技型企业占比超1/4;实现科技金融服务企业数量与融资规模持续提升。

“一链一策” 打通金融服务最后一公里

专精特新中小企业具有强劲的创新实力和发展韧性,是我国实体经济的重要组成部分。目前,中央多部门在相关政策文件及会议部署中强调支持专精特新企业,从资金、创新和重点领域等方面给予全方位支持,持续加大服务力度。专精特新中小企业的融资呈现出量增面扩价稳的态势,但同时部分企业也反映他们依然存在着堵点和卡点。

今年7月,广州市“一月一链•一起益企”系列活动暨专精特新企业投融资路演启动仪式举办。浙商银行广州分行作为活动特别支持单位,致力于推动建立“政府-企业-金融机构”常态化对接协作机制,持续提升中小微企业融资便利度和可得性,构建中小企业融资良好生态,助力专精特新中小企业群体高质量新发展。

活动现场,浙商银行广州分行和专精特新中小企业代表、广州金融发展服务中心、广州市专精特新企业发展促进会,开展了专精特新企业专属信贷融资和广州市专精特新中小企业“一链一策”专属服务方案签约仪式。

据了解,该方案通过了解重点产业链发展需求和融资特点,制定专属金融服务方案,提供差异化、个性化金融服务,为重点产业链上的专精特新中小企业提供更加精准、高效的金融服务,帮助企业打通金融服务最后一公里。

浙商银行广州分行表示,截至2024年9月末,该行服务科创企业近1000家,公司类科创企业用信余额近170亿元,其中,服务专精特新企业约570户,用信余额约70余亿元。

接下来,浙商银行广州分行将秉持“善本金融”理念,持续创新人才服务方式和手段,持续推进产品迭代与创新,持续提升科创金融专业行研能力,以专业服务升级蝶变,引领科创金融实现从立柱架梁到积厚成势的转变,以更高质量的金融服务赋能科技创新企业。

采写:南都·湾财社记者 黄顺威

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