想把银行卡限额从五千提升至180万？银行员工“望闻问切”堵截虚假交易案件

极目新闻记者 陈红

通讯员 王莉 刘峰

由于购房转款需要，一名青年男子要求银行工作人员将银行卡限额从五千元提升至180万元。然而，细心的厅堂工作人员从中发现端倪，成功阻止了一起虚假交易金融案件的发生。

“急，请提升一下银行卡转账额度。”不久前，一名30岁左右男子走进中行武汉长江新区支行，向工作人员出示一份购房合同，提出业务需求。经过交流，工作人员获知，该男子目前银行卡限额仅五千元，由于要使用银行卡转账支付180万元购房款，急需银行提升此卡额度。

然而，就在办理过程中，细心的厅堂服务人员发现，客户一边操作，一边通话，小声说出“放心，按原计划办”之类的话。该厅堂服务人员立刻提升警惕，向内控副行长作了汇报。为安全起见，内控副行长要求首先对合同现场进行审查。

通过与正规购房合同比对，工作人员发现该合同部分数据有伪造痕迹，同时上网核实房源信息、电话查询相关交易信息，经过反复鉴定，大家一致认为这是一份假合同。工作人员拨打报警电话的同时，对男子进行了教育，现场普及金融知识，促其悔改。

据了解，今年来，该行积极响应国家金融监督管理总局湖北监管局号召，牢牢守好厅堂第一关，持续提升案件防范敏感性，通过“望闻问切”，防范打击各种非法金融活动，主动消除各类风险隐患。

（来源：极目新闻）