蚂蚁基金再次违规！涉余额宝服务升级未充分揭示业务规则

9月30日，据中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）信息，蚂蚁(杭州)基金销售有限公司（以下简称“蚂蚁基金”）被采取责令改正措施。经查，蚂蚁基金的基金销售业务存在以下问题：一是推出余额宝服务升级未充分揭示业务规则；二是曾经参与的基金专属福利券活动不合规。

南都·湾财社记者观察发现，2023年，蚂蚁基金就因涉及违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定，违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定被重罚超7000万。

9月30日，证监会官网发布了《关于对蚂蚁（杭州）基金销售有限公司采取责令改正措施的决定》，经查，蚂蚁基金在基金销售业务中存在以下问题：一是推出余额宝服务升级未充分揭示业务规则。二是曾经参与的基金专属福利券活动不合规。

根据相关规定，浙江证监局决定对蚂蚁基金采取责令改正的行政监管措施。蚂蚁基金应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，采取切实有效的整改措施落实整改，并于监管措施下发之日起90日内向浙江证监局提交书面整改报告。

这并非蚂蚁基金第一次因基金销售违规被罚，记者观察发现，2023年7月，证监会官网发布的行政处罚决定书显示，因蚂蚁基金销售违法违规，对公司给予警告，并处以7368万元罚款。经查明，蚂蚁基金销售存在以下违法事实：一、违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定。二、违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定。

同时，蚂蚁基金总经理林思思对公司开展基金销售业务负有管理责任，是公司前述违法违规行为的主管人员。浙江证监局决定，对林思思给予警告,并处以15万元罚款。

9月13日，中国证券基金业协会公布了“2024年上半年度基金销售机构公募基金销售保有规模TOP100榜单”。截止6月30日，蚂蚁基金、招商银行、天天基金分别以6920亿元、4676亿元、3433亿元位列权益基金和非货币市场基金保有规模前三名。这是自中基协从2021年一季度公开代销榜单到去年末，蚂蚁基金首次超过招商银行夺得行业第一。

近日，多家金融机构因涉嫌基金销售违规被罚。根据南都·湾财社记者此前报道，9月14日，重庆证监局连发三条行政执法公告，对工商银行、广发银行及招商银行重庆分行基金销售的违规行为采取出具警示函或责令改正措施，三家银行违规行为涉及从事基金销售人员未取得基金从业资格，个别宣传推介材料存在片面、夸大宣传基金经理过往业绩等。

采写：南都·湾财社记者 黄顺威